银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库(第2版2020版银行业专业人员初级职业资格考 pdf mobi txt 2024 电子版 下载

本书在研究往年真题的基础上，充分把握考试规律及考试难度，以简练的行文体例分章、节编排，并精选历年经典真题及全真模拟预测试题辅助知识内容讲解，内容涉及个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法等，能帮助考生在学习过程中得到 全面的提升，以满足考生的备考需求。

章 个人理财概述

考点速览

本章考点精讲

节 个人理财及相关定义

考点一 定义

考点二 个人理财业务相关主体

考点三 银行个人理财业务分类

考点四 工作流程与主要内容

第二节 个人理财业务的发展及原因

考点五 个人理财业务的发展

考点六 个人理财业务迅速发展的原因

第三节 理财师的执业资格和要求

考点七 理财师队伍状况

考点八 理财师的职业特征

考点九 理财师的执业资格

本章归类题库

参考答案及解析

第二章 个人理财业务相关法律法规

考点速览

本章考点精讲

节 理财师的法律法规基础知识

考点一 法律知识的重要性

考点二 中国的法律体系

考点三 民事法律关系介绍

考点四 合同法律关系

第二节 理财规划中的法律法规

考点五 物权法

考点六 婚姻法

考点七 继承法

考点八 个人独资企业法

考点九 合伙企业法

第三节 理财产品及销售相关法律法规

考点十 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

考点十一 基金代销业务涉及的法律法规

考点十二 私募资产管理业务涉及的法律法规

考点十三 保险代理业务涉及的相关法律法规

考点十四 黄金期货交易业务涉及的法律法规

考点十五 个人外汇管理涉及的法律法规

考点十六 共同申报准则(CRS)涉及的法律法规

考点十七 银信类业务涉及的法律法规

本章归类题库

参考答案及解析

第三章 理财投资市场概述

考点速览

本章考点精讲

节 金融市场概述

考点一 金融市场的概念和特点

考点二 金融市场的功能

考点三 金融市场构成要素

第二节 金融市场分类

考点四 金融市场分类标准及分类

考点五 有形市场和无形市场

考点六 发行市场和流通市场

考点七 货币市场和资本市场

考点八 直接融资市场和间接融资市场

第三节 理财投资市场介绍

考点九 理财投资市场与金融市场

考点十 货币市场介绍

考点十一 市场介绍

考点十二 股票市场介绍

考点十三 金融衍生品市场介绍

考点十四 外汇市场介绍

考点十五 保险市场介绍

考点十六 贵金属市场及其他投资市场介绍

本章归类题库

参考答案及解析

第四章 理财产品概述

考点速览

本章考点精讲

节 银行理财产品

考点一 银行理财产品概述

考点二 银行理财产品分类、特点、风险及法律约束

第二节 银行代理理财产品

考点三 银行代理理财产品概述

考点四 基金

考点五 保险

考点六 国债

考点七 信托产品

考点八贵金属

考点九券商资产管理计划

第三节 其他理财产品

考点十 基金子公司产品

考点十一 期货资产管理产品

考点十二 合伙制私募基金

本章归类题库

参考答案及解析

第五章 客户分类与需求分析

考点速览

本章考点精讲

节 了解客户需求的重要性

考点一 企业经营理念发展的趋势

考点二 理财师工作职责的要求

考点三 理财服务规范和质量的要求

第二节 了解客户的主要内容

考点四 了解客户

第三节 客户分类与客户需求分析

考点五 不同的客户分类方法

考点六 客户需求分析

考点七 生命周期与客户需求的关系

第四节 了解客户的方法

考点八 了解客户、收集信息的渠道和方法

本章归类题库

参考答案及解析

第六章 理财规划计算工具与方法

考点速览

本章考点精讲

节 货币时间价值的基本概念

考点一 货币时间价值的概念与影响因素

考点二 时间价值的基本参数及现值与终值的计算

考点三 72法则与有效利率的计算

第二节 规则现金流的计算

考点四 年金的概念

考点五 期末年金与期初年金

考点六 永续年金与增长型年金

第三节 不规则现金流的计算

考点七 净现值(NPV)与内部回报率(IRR)

第四节 理财规划计算工具

考点八 复利与年金系数表

考点九 财务计算器

考点十 Excel的使用

考点十一 金融理财工具的特点与比较

考点十二 货币时间价值在理财规划中的应用

本章归类题库

参考答案及解析

第七章 理财师的工作流程和方法

考点速览

本章考点精讲

节 概述

考点一 理财师工作流程概述

第二节 接触客户、建立信任关系

考点二 接触客户

考点三 建立信任关系

考点四 明确理财服务的基本要求

第三节 分析客户家庭财务现状

考点五 收集客户信息的必要性和基本技巧

考点六 客户信息的内容及整理与分析

第四节 明确客户的理财目标

考点七 理财目标的内容

考点八 理财目标确定的原则与步骤

第五节 制定理财规

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书籍介绍

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。

• 作者：林亦霖 发布时间：2017-06-13 15:47:10

  这些人成为了 新中国成立至今的脊梁 没有他们 就没有今天的我们 也不会有这样平和的生活 我向往他们的精神 并想接下他们手中的接力棒 然后更好地 建设祖国

• 作者：路桥川 发布时间：2022-12-18 16:47:52

  考证用书

• 作者：御姐张半仙 发布时间：2020-04-04 12:39:59

  定价过高，层次根本达不到一本专业书籍的水准，内容观点牵强，虽然是第三版，但案例依然没有更新。作者也就普通咨询公司提案的水平，而且是那种没做过知名大项目的项目经理。初学者建议淘本旧的别浪费这个钱，或者我转卖给你。从业者没必要看

• 作者：阮小明 发布时间：2017-07-31 22:58:33

  一星因为摩洛哥的攻略相对较少，一星鼓励下作者。

• 作者：宋清明 发布时间：2023-05-05 16:16:00

  学院派的书，有资本才能玩

• 作者：红绿RG 发布时间：2023-12-24 22:56:16

  埃及神乱伦搞基狗血剧情

• 已经有古龙风格的早期作品

  作者：阿婆威武 发布时间：2015-11-13 00:19:46

  最近看了一些古龙的早期作品，确实不如四大传奇好看，有些内容也落入俗套。有的更是不知所云。

  不过看的出他一早就喜欢挖坑不填，好多悬念自己到后面就忘得一干二净。

  比如最近看的剑玄录，女主太多了，好多人后面就没交代了。

  情人箭可以说是挺有古龙风格的书，虽然不会一句话一段落，但情节的诡奇，对情人箭的描写都有了后期的感觉。

  不过，男主角实在是太tm讨厌了。

  先说一出场， 对老人不尊重，结果被他惩治延误了救自己父亲的时间，其实这事我觉得就怪男一啊。

  后面别人要教他武功，他偏偏不学，直接害死了别人，东西也让人抢了。服了。

  后面还没看，反正男主我是不喜欢。

• 乔杰院士推荐序

  作者：谁知道呢 发布时间：2017-12-08 11:19:38

  虽然每一对夫妻都想生一个健康聪明的宝宝，不希望孩子“输在起跑线上”，但当前在世界范围内，非计划妊娠的数量仍占妊娠总数的一半以上，而发展中国家的这一比例很可能更高。现在的产前检查已经较为普及，但由于晚婚晚育、工作生活压力、环境和食品污染等诸多问题，国内的出生缺陷率还是在逐年显著增加，由此就突显出备孕的重要性。备孕指育龄妇女有计划地怀孕，并为优孕做必要的前期准备，是优孕与优生优育的重要前提。孕期准备充分与否直接关系着孕育和哺育新生命的质量，并对女性及其下一代的健康产生长期影响。

  当前越来越多的年轻夫妇有了备孕的意识和需求，但现实生活中能得到全程连贯指导和服务的地方却并不多。网络上凌乱、纷杂、片面的内容远远不能满足备孕女性关于孕前咨询准备、孕期自我管理相关内容的需求，甚至出现一个小问题就会让一家人手足无措，更严重的情况是有的年轻夫妇听从长辈所谓的经验或者网上的分享内容陷入误区。

  《梅奥备孕全书》是一部真正意义上关于备孕生活指导的全书，书中详细阐述了备孕期间生活方式的调整、饮食营养的搭配、疾病的监控、用药的指导，并且通俗易懂地介绍了排卵、受孕的生理机制，常见妊娠期并发症的处理，更加重要的是本书针对不孕、辅助生殖助孕技术、生育力保存等内容进行了详细的介绍。

  作为一名生殖医学工作者，面对大量存在生育力问题的患者，更加体会到备孕过程的重要性，尤其是生活中的各种细节，只有将夫妻双方身心调整到最佳受孕状态，才能提高妊娠概率，改善下一代的健康。《梅奥备孕全书》正是提供了备孕相关的充分知识，值得每一对备孕夫妇阅读。

  乔 杰

  主任医师，教授，博士生导师，院士

  北京大学第三医院院长

  中国医师协会生殖医学专业委员会主任委员

  2017 年12 月