华图2014证券业从业资格考试教材讲义、真题、预测三合一证券投资分析(2014年最新版附680元好学教育财会考试快速通关课程卡) pdf mobi txt 2024 电子版 下载

　　《证券业从业资格考试讲义、真题、预测三合一（2014版）》是在分析*版考试大纲、证券业从业资格考试指定教材、证券业从业资格考试历年真题的基础上组织一线名校名师进行编写的。《证券业从业资格考试讲义、真题、预测三合一（2014版）》包括考前复习指导，帮助考生把握重点。 全书涵盖了考试大纲列出的全部内容，知识全面且重点突出。并收录2012年*考试真题，配有专家精准解析。“海量”预测试题，帮助考生巩固所学知识。同时本书赠送好学教育680元的课程通关卡，帮助考生成功取得证券业从业资格证书。

篇知识精讲及命题预测

章　证券投资分析概述

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　证券投资分析的含义及目标

　第二节　证券投资分析理论的发展与演化

　第三节　证券投资主要分析方法和策略

　第四节　证券投资分析的信息来源

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第二章　有价证券的投资价值分析与估值方法

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　证券估值基本原理

　第二节　债券估值分析

　第三节　股票估值分析

　第四节　金融衍生工具的投资价值分析

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第三章　宏观经济分析

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　宏观经济分析概述

　第二节　宏观经济分析与证券市场

　第三节　证券市场的供求关系

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第四章　行业分析

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　行业分析概述

　第二节　行业的一般特征分析

　第三节　影响行业兴衰的主要因素

　第四节　行业分析的方法

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第五章　公司分析

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　公司分析概述

　第二节　公司基本分析

　第三节　公司财务分析

　第四节　公司重大事项分析

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第六章　证券投资技术分析

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　证券投资技术分析概述

　第二节　证券投资技术分析主要理论

　第三节　证券投资技术分析主要技术指标

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第七章　证券组合管理理论

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　证券组合管理概述

　第二节　证券组合分析

　第三节　资本资产定价模型

　第四节　套利定价理论

　第五节　证券组合的业绩评估

　第六节　债券资产组合管理

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第八章　金融工程应用分析

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　金融工程概述

　第二节　期货的套期保值与套利

　第三节　风险管理VaR方法

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第九章　证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问

　大纲考点

　本章考点内容精析

　节　证券投资咨询业务

　第二节　证券投资咨询相关法律法规及规范制度

　第三节　证券分析师自律组织

　本章经典真题回顾

　本章预测试题

　参考答案及解析

第二篇历年真题及名师详解

2013年证券业从业资格考试《证券投资分析》试题精选

　参考答案及解析

附录

　《证券投资分析》重要公式汇总

　2014年证券业从业人员资格考试——《证券投资分析》考试大纲

　目的与要求

　　证券业从业资格考试研究中心：本考试研究中心隶属华图教育，是华图教育针对证券业从业资格考试专门打造的*的研究团队。该研究中心由华图教育一线名师及长期从事证券业从业资格考试教学工作的专家及学者组成。该研究中心致力于证券业从业资格考试的研究，出版发行符合考生需求的权威教辅图书。

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　　节证券投资分析的含义及目标

　　一、证券投资分析的含义(★★★★★)

　　证券投资分析是指人们通过各种专业分析方法，对影响证券价值或价格的各种信息进行综合分析以判断证券价值或价格及其变动的行为。

　　二、证券投资分析的目标(★★★★★)

　　（一）实现投资决策的科学性

　　进行证券投资分析是投资者正确认知证券风险性、收益性、流动性和时间性的有效途径。因此，进行证券投资分析有利于减少投资决策的盲目性，从而提高投资决策的科学性。

　　（二）实现证券投资净效用化

　　证券投资的两大具体目标是，在风险既定的条件下投资收益率化和在收益率既定的条件下风险小化。在投资决策的过程中，证券投资分析的作用有：

　　①有利于正确评估证券的投资价值。

　　②有利于降低投资者的投资风险。

　　【提示】了解证券投资分析目标及其作用是一名证券投资分析师从业的基础。

　　第二节证券投资分析理论的发展与演化

　　伯克利加州大学著名金融经济学家马克鲁宾斯坦(Mark Rubinstein，2006)按投资学主要理论以及各种理论术语产生的时间顺序，将投资理论发展分为三个阶段。

　　一、早期的投资理论(1950年之前)(★)

　　(一)复利与现值

　　根据鲁宾斯坦的考证，早的投资理论可以追溯到1202年意大利数学家斐波那契的《算盘书》(Liber Abaci)。在这本书中，斐波那契涉及若干投资学重要概念的萌芽，例如复利和现值的计算。哈雷彗星的发现者，英国天文学家艾尔蒙多哈雷在其1761年遗作《论复利》中，已经推导出了年金现值计算公式。1907年，美国经济学家埃尔文费雪(Irving Fisher，1907)首次提出，任何资本项目均应按其现值进行评估。不过，直到美国金融学家乔尔丁《资本预算》(Joel Dean，1951)一书出版后，现值概念才开始在投资领域被广泛使用。

　　(二)现代会计概念

　　1494年，意大利数学家卢卡帕乔利(Luca Pacioli)出版了《算术、几何、比及比例概要》一书，其中部分章节系统论述了复式记账法原理，帕乔利也因此被称为“会计学之父”。帕乔利等早期会计学家发展出的资产、负债、资本等会计概念以及会计等式、会计报表、比例分析等会计分析工具和方法，在投资学理论发展中具有举足轻重的地位。

　　(三)概率、预期、套利、静态定价、赌徒破产问题

　　1657年，荷兰物理学家、天文学家、数学家克里斯蒂安惠更斯(christiaan Huygens)发表了著名论文《论赌博中的计算》，是概率论的早期重要著作之一。这篇论文中涉及了预期、套利、静态定价、赌徒破产(Gamblers Ruin)等投资学重要概念。尤其是赌徒破产问题，后来投资学中有关随机游走、布朗运动等理论均与此相关。

　　(四)统计、生命表、预期寿命、寿险年金、养老保险

　　1662年，英国统计学家约翰格兰特(John Graunt)出版了《关于死亡率的自然观察和政治观察》，分析了60年来伦敦居民死亡的原因及人口变动的关系；首次提出通过大量观察，可以发现新生儿性别比例具有稳定性和不同死因的比例等人口规律，并且次编制了“生命表”，对死亡率与人口寿命作了分析。此后，克里斯蒂安惠更斯及其弟弟路德维格惠根斯(Ludwig Huygens)、荷兰政治家约翰德维特(Johan de Witt)、英国天文学家艾尔蒙多哈雷(Edmond Halley)，法国数学家亚伯拉罕棣莫弗(Abraham de Moivre)等改进了年金计算方法，将其进一步应用于保险和投资分析。

　　1835年，“近代统计学之父”凯特勒(Lambert Adolphe Jacques Quetelet)出版其著作《论人及其才能发展》(后改名为《社会物理学》)，提出了后来被投资理论广泛使用的“代表性个人”概念，并对正态分布进行了深入研究。

　　(五)效用、风险回避、分散化、心理感受

　　投资者总是追求风险与收益平衡后的效用化。1738年，瑞士数学家和物理学家丹尼尔贝努利(Daniel Bernoulli)发现，由于人们存在风险回避特点，赌局的价值总是低于其期望值，并提出了对数效用函数以及风险分散概念。1851年，德国心理学家韦伯(Ernst Heinrich Weber)发表其实验心理学奠基作《触觉与一般可感性》，提出小可觉差与标准刺激之比为常数的所谓“韦伯定律”，他的学生费希纳(Gustav Theodor Fechner)将其扩展为心理感受与刺激之比为常数的“费希纳定律”。1934年，奥地利数学家K．门格尔(奥地利学派著名经济学家C．门格尔之子)提出有界效用函数(Bounded Utility Function)的概念。

　　(六)布朗运动、随机游走、正态分布、期权定价早期理论

　　1900年，现代量化金融的奠基者路易巴舍利耶(Louis Bachelier)在其博士论文《投机理论》中，将概率论直接运用于分析证券价格，首次给出了连续时间、连续变量随机过程(算术布朗运动)的数学表达，并试图为期权定价。1906年，他在《连续概率理论》一书中，又提出了包括马尔科夫过程在内的几种随机过程的数学表达。不过，他的这些贡献在当时并未引起广泛关注。

　　(七)风险、不确定性和企业利润来源

　　1921年，芝加哥学派创始人弗兰克奈特(Frank Hyneman Knight)的博士论文《风险、不确定性和利润》出版，他将“风险”和“不确定性”进行了区分。按他的说法，风险是一种人们可知其概率分布的不确定，但是人们可以根据过去推测未来的可能性。而不确定性则意味着人类的无知，因为不确定性表示人们根本无法预知没有发生过的将来事件，它是全新的、惟一的、过去从来没有出现过的，并认为它是企业利润的来源。

　　(八)即期价格、远期价格与期望价格

　　1923年，英国伟大的经济学家约翰梅纳德凯恩斯在其《商品市场的某些问题》一书中对现货与期货价格之间的关系进行了研究，认为一般情况下，期货价格将低于预期未来现货价格，套期保值者必须向投机者支付风险溢价才能诱导后者进入市场，并将这种现象称为“正常的反向市场”。1949年，美国经济学家沃金(Holbrook Working)发现，期货价格与预期现货价格之间的关系比凯恩斯的研究更为复杂，认为持有现货会带来一定的“方便收益”，从而改进了期货价格决定的存货成本理论。

　　(九)证券基本面分析

　　1934年，本杰明格雷厄姆(Benjamin Graham)和戴维多德(David L．Dodd)出版了证券分析著名的名著《证券分析：原理与技术》，倡导采用基本面数据对证券价值进行分析，并提出了对资产负债表和损益表进行分析的基本方法。1949年，格雷厄姆再度出版名著《智慧的投资者》，对市盈率、红利率等基本面分析指标高度重视，被称为“价值投资之父”。不过，尽管格雷厄姆等人的理论在投资界拥有大量的信徒，学术界对其理论的评价相对而言就要低得多。

　　威廉姆斯(John B．williams)1938年提出的公司(股票)价值评估的股利贴现模型(DDM)也具有重要地位，到今天仍然广泛应用。

　　(十)其他理论发展

　　在1950年之前，还发展出大量与现代投资理论之间存在关联的理论萌芽，例如有效市场理论、前景理论、动态投资策略理论、信息与市场理论等等。 二、经典投资理论(1950~1980年)(★)

　　(一)现代资产组合理论

　　现代资产组合理论(MPT)是经典投资理论的主体，按照理论发展的时间顺序，大致可以分为下列几个部分。

　　1．资产组合选择理论

　　1952年，美国金融学家马柯威茨(Harry M．Markowitz，1952)首次在英语世界中以数学化的方式解释了投资分散化原理，发展了资产组合理论，标志着资产组合理论的开端。马柯威茨资产组合理论的核心是要解决长期困扰证券投资活动的两个根本性问题。

　　个问题是，虽然证券市场客观上存在着大量的证券组合投资，但为何要进行组合投资，组合投资究竟具有何种机制和效应?针对这一问题，马柯威茨建立了均值方差模型，首次用方差作为股票风险的计量指标，使得股票的风险得以量化，并阐述了证券收益和风险水平确定的主要原理和方法。

　　第二个问题是，证券市场的投资者除了通过证券组合来降低风险外，将如何根据有关信息进一步实现证券市场投资的选择?对于这一问题，马柯威茨的现代资产组合理论运用数理统计方法全面细致地分析了何为的资产结构和如何选择的资产结构，其实用价值在于其解决了投资决策中投资资金在投资组合中的化配置问题。

　　马柯威茨资产组合理论的意义在于，他揭示出，对投资者而言，重要的不是单个证券本身的风险大小(方差)，而在于该证券对资产组合总体风险和收益的贡献。于是，证券分析的要害不是对单个证券进行孤立的研究，而在于研究证券组合整体表现。

　　2．分离定律

　　马柯威茨等人的证券组合理论研究的是风险证券的选择，1958年，美国经济学家托宾(James Tobin)将其扩展到无风险证券，他发现，投资者的投资决策可以分为相互独立的两个步骤。首先，投资者要对总投资中的风险资产组合部分进行选择，这称为投资决策。在给定的风险资产组合收益与无风险资产收益的情况下，投资决策与投资者的风险偏好及财富总量无关；其次，投资者需要确定风险性资产与无风险资产的比例，这称为融资决策。简言之，投资者的投资决策与融资决策是独立的，可以分别考虑。

　　1981年，托宾获诺贝尔经济学奖。

　　3．市场模型

　　马柯威茨的均值—方差分析需要大量的计算，由N只股票组成的组合即需要计算N个预期收益率、N个方差和N(N—1)／2个协方差。以纽约证券交易所大约3 000家上市公司为例，为了从这些股票中产马柯威茨的风险资产组合，至少需要计算450万个数据，在当时计算机还未普遍使用的条件下，这是很难实际操作的。1963年，马柯威茨的学生威廉夏普(william F．Sharpe)建立了单因素模型(或市场模型)，将单个证券的超额收益表达为单一市场指数超额收益的回归方程，从而将需要计算的数据减少到2N个，使资产组合选择理论应用于实际市场成为可能。

　　4．资本资产定价模型

　　1964年、1965年和1966年，威廉夏普、约翰林特耐(John Lintner)和简摩辛(Jan Mossin)三人几乎同时独立地提出了著名的资本资产定价模型(CAPM)。根据这一模型，证券收益可以表达为无风险收益与该证券因承担系统性风险而获得的系统性风险溢价之和，从资产组合的意义上说，个别风险可以相互抵消，重要的是系统性风险。资本资产定价模型成为金融学和投资学重要的内容之一，是当今人们确定股权资本成本的重要依据。

　　1990年10月，诺贝尔经济学奖授予马柯威茨和威廉夏普。

　　5．套利定价理论与多因素模型

　　尽管资本资产定价模型非常简洁明了，但是由于存在较多的理论假设(例如需要假设存在一个市场组合，假设投资者可以按相同的无风险利率自由借贷，假设投资者具有单一投资期限，假设投资者均使用均值—方差分析等等)，在经验数据研究中也经常发现有关参数不稳定，受到很多挑战。1976年，美国金融学家史蒂芬罗斯(Stephen Ross)发展出了套利定价模型(APT)。根据这个理论，证券的收益受到多种因素的影响，可以表达为多个因素收益的线性组合，进而不同证券组合在一起，可以产生只对一种因素敏感的纯因素组合。产生纯因素组合的方式很多，但在套利压力下，这些不同的组合方式应该具有相同的收益率。

　　套利定价模型与资本资产定价模型尽管假设前提和理论逻辑不同，但是，其结果是一致的，资本资产模型也可以视为套利定价模型或多因素模型的一种特殊形式。

　　(二)证券市场的竞争性均衡理论

　　1953年，美国经济学家肯尼斯阿罗(Kenneth J．Arrow)发表了金融经济学历重要的论文《风险配置中的证券作用》。在这篇论文中，阿罗首次提出了状态证券(State Security)概念(也称“阿罗—德布鲁证券”或“纯证券”)。这种抽象的证券仅在未来某一确定状态下产生1个单位的现金回报。通过这样的简化，证券市场上存在的各类证券便可视为不同的状态证券的组合，继而，在竞争性市场环境下，证券定价就转化为对不确定状态条件下的“状态价格”确定。1959年，美国经济学家德布鲁(Gerard Debreu)更严格地对竞争性均衡的存在性作出了数学上的证明，在以后金融理论建模中被广泛引用。

　　阿罗于1972年，德布鲁于1983年分别获得诺贝尔经济学奖。

　　(三)资本结构理论

　　在企业资本中，权益性资本(如发行股票融资)与债务性资本(如发行债券融资)之间的比重称为“资本结构”。早在1930年，经济学家费雪(Irving Fisher)就提出，企业的生产决策与融资决策相分离。此后，1938年，威廉姆斯(J．Williams)进一步提出投资价值守恒定律(Law of the Conservation of Investment Value)，认为企业价值与其资本结构无关。1958年，美国经济学家莫迪利安尼(Franco Modigliani)和米勒(Merton Howard Miller)通过无套利方法，比较巧妙而精确地得到关于资本结构的两个重要理论结果(合称“MM定律”)：个结果与威廉姆斯等人相一致，资本结构与企业价值无关；第二个结果是，股票的预期收益率等于股票与债券混合组合的预期收益加上用混合组合收益与债券收益之差和债权／股权比率之乘积。换言之，企业的总资本成本等于债务资本与权益资本的加权平均数。除资本结构和资本成本理论外，莫迪利安尼和米勒还合作研究了股利政策，也成为今天公司金融理论的重要部分。

　　此后，经济学家斯蒂格利茨(Joseph E．Stiglitz，1969，1974)、罗斯(Ross，1976)、哈坎森(Hakansson，1978)等人进一步发展了MM理论。

　　莫迪利安尼、米勒、斯蒂格利茨分别于1985年、1990年、2001年获诺贝尔经济学奖。

　　(四)随机游走与有效市场理论

　　前文提及，早在1900年，巴舍利耶就已经提及证券价格变动具有随机变化的性质。美国经济学家肯多(Maurice G．Kendall，1953)是早通过经验数据研究发现证券收益率具有随机性的金融学家，他发现，尽管不同行业指数之间具有显著相关性，但每个行业指数并不存在时间序列上的相关性。也就是说，通过历史数据的研究，并不能预测股票投资收益。同时，他也首次提出，股票价格变化大致呈正态分布。 1959年，奥斯本(M．F．M.Osborne)提出了随机漫步理论，认为股票价格的变化类似于化学中的分子布朗运动(悬浮在液体或气体中的微粒所做的永不休止的、无秩序的运动)，具有“随机漫步”的特点，即它变动的路径是不可预期的。与肯多的另一个不同点是，奥斯本发现了证券价格具有对数正态分布的性质。

　　随机游走理论受到来自证券技术分析师的挑战，1961年，亚历山大(Sidney S．Alexander)通过对1897～1959年的证券市场数据进行分析，发现利用技术分析中常见的过滤器规则进行投资，可以获得超额收益。不过，此后三年，亚历山大(1964)在新的论文中承认，他原先的研究有较大缺陷，超额收益其实并不显著。

　　1965年美国芝加哥大学著名教授尤金法玛在(Eugene Fama)《商业学刊》上发表了一篇题为“股票市场价格行为”的论文，并于1970年对该理论进行了深化并提出有效市场假说。这个理论假设参与市场的投资者有足够的理性，能够迅速对所有市场信息作出合理反应。有效市场假说理论认为，在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息能够在股票市场上迅即被投资者知晓。随后，股票市场的竞争将会驱使股票价格充分且及时地反映该组信息，从而使得投资者根据该组信息所进行的交易不存在非正常报酬，而只能赚取风险调整的平均市场报酬率。只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息、市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为有效市场。

　　法玛(1970)根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为三种，即弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。在弱式有效市场中，证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润。也就是说，使用当前及历史价格对未来作出预测将是徒劳的。要想取得超额回报，必须寻求历史价格信息以外的信息。在该市场中，信息从产生到被公开的效率受到损害，即存在内幕信息。投资者对信息进行价值判断的效率也受到损害。并不是每位投资者对所披露的信息都能作出全面、正确、及时和理性的解读和判断，只有那些掌握专门分析工具和具有较高分析能力的专业人员才能对所披露的信息作出恰当的理解和判断。在半强式有效市场中，证券当前价格完全反映所有公开信息，不仅包括证券价格序列信息，还包括有关公司价值、宏观经济形势和政策方面的信息。如果市场是半强式有效的，那么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助。因为针对当前已公开的资料信息，目前的价格是合适的，未来的价格变化依赖于新的公开信息。在这样的市场中，只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报。因此，在半强式有效市场中，已公布的基本面信息无助于分析师挑选价格

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• 作者：微凉的心跳 发布时间：2023-06-03 09:56:42

  个人评价6分吧，感觉是文字版的vlog，部分美食很有代表性，但后半本吸引力就不大了，特别是很多水果。

• 作者：Dan 发布时间：2013-09-16 17:47:46

  又是在福州路的怪力乱神书店淘到的，好

• 作者：一切归零 发布时间：2011-09-13 20:39:15

  感觉上好像第一本更实用。不过也不错。

• 作者：noneedtorecall 发布时间：2022-05-07 11:58:48

  随便翻翻还蛮有趣的

• 作者：幻無蝶音 发布时间：2019-06-17 17:39:23

  对于英语有一定基础的人，文章注释的生词其实都不难。但那些影响理解的表达和词语可能被编者认为是必须的基础了。。。

• 作者：雪陵容 发布时间：2021-11-20 16:37:39

  送人合适

• 记得02年的时候国内也出过一本正版

  作者：二力 发布时间：2008-10-01 22:19:59

  RBT SD的原画集 当时有正式授权 还有对井上的采访

  但是书外还有一个盒子包装

  有没有人知道 这本和以前的那本有什么区别？

• 你的沟通能够打几分？掌握3个大脑常识＋沟通5步法，能得满分！

  作者：燕子李三marie 发布时间：2021-05-08 00:13:30

  2021年开年上班后，我做了一件超级让我郁闷的事情。领导跟我沟通工作时，我从心理上排斥他的建议，所以，我便用沉默来抗拒他。没想到把领导惹恼了，他气愤地拂袖而去。

  虽然事后我找领导，跟他道歉并做了解释。但是，这件事对我影响很大，我越发感觉自己的沟通能力太差，感觉有沟通障碍似的。我很想提升自己的沟通能力，但是一直不得法。

  直到前几天，我看到瑞典经济学博士、谈判领域的专家拉尔斯-约翰·艾吉写的《沟通力法则》这本书，书中介绍的大脑常识和沟通力法则的5大步骤，让我有了一种醍醐灌顶、豁然开朗的感觉。书的内容让我充分了解了自己长期以来为什么害怕与人沟通，以及常常情绪失控、行为举止异常的原因所在，帮助我建立与人沟通的信心，提升沟通技能。

  

  沟通力法则

  我想重点从以下三点谈谈这本书中给我的启迪，也是我重点推荐大家阅读此书的缘由。

  [1]大脑常识是建立良好沟通的基础

  当我们与人沟通时，我们其实是与他人的大脑进行沟通。所以，我们有必要掌握一些大脑结构和工作的基本常识。这些常识会让我们与他人沟通时占据很大的优势，从而提高自己与他人达成一致的能力。

  作者通过介绍大脑中与沟通相关的三大常识，包含大脑“总经理”、爬虫脑、镜像神经元，给我们生动形象、清晰明了的介绍了大脑工作原理。从而让读者认识到了日常工作生活中，导致我们停止思考、失去理智的深层次原因。

  同时，作者采用两起举世闻名的爬虫脑劫持事件，向读者说明了非理智的“爬虫脑”给我们的工作和生活带来的巨大危害。

  沟通力法则的五个步骤与大脑的工作原理息息相关、紧密相连。脑部敏感组织和非敏感组织-镜像神经元-是达成一致的生物物质基础，它们的活跃性影响着我们是否能与他人达成一致。

  第一步激活脑部敏感组织，冷却爬虫脑，让对方保持冷静。

  第二步在第一步的基础上，开始思考，做好准备。

  第三步激活自己和他人的镜像神经元，展示我们换位思考的能力。

  第四步和第五步则着重解决前面步骤中遗留的问题。这些问题往往在一开始很难察觉，但随着谈话的进行才会逐渐浮现出来。

  总的来说：脑部敏感组织、非敏感组织和镜像神经元是我们与他人达成一致、展开合作的生理基础；换位思考的能力和同理心是获得成功的基础。

  【2】沟通五步法之第一步：保持积极心态

  作者在本书中着重给大家讲述了沟通力法则需要的五个步骤，也就是“沟通五步法”。

  保持积极心态是沟通力法则的第一步，作者在书中详细描述了负面情绪给我们造成的五大不良影响，同时也介绍了直接获取正面情绪的三个技巧，以及随时可掌控情绪的STOP法，都是非常实用的沟通技巧。

  积极心态可以提高达成共识的机会，作者列举了“给医生糖果”，从而让医生们心情好起来来的方法。

  这个案例对我的触动很大，我想起在我所工作的环境中，我们的行政人员很贴心地在每个办公楼的前台以及会议室，均放置了各种美味的糖果。我之前不懂这是干啥。看了本书介绍，我才恍然大悟，明白公司行政希望大家保持好心情的初衷。

  获得好心情之后，我们如何保持它？最大的威胁来自于爬虫脑。爬虫脑一旦被激活，积极的感觉和相关技能便会立刻消失。如何控制一时的冲动，作者介绍了S.T.O.P法。这里不详细介绍，感兴趣的读者可以阅读此书，获取详细方法介绍。

  如果下次你的同事、领导或邻居再对你指手画脚，或以其它方式挑战你，你便可以试一下这个技巧，绝对超级有效。

  【3】

  沟通五步法之第二步：开始思考

  开始思考是沟通力法则的第二步，作者在书中介绍了找出双方需求的一句话法则和一分钟法则，以及兼顾多人需求的列出重要事项清单，这些都是帮助实现共赢的有效沟通思考方式。

  作者介绍如何运用好列出重要事项清单的技巧时，举了一个实际案例。这个案例让我想起了日常工作和生活中，跟同事、朋友和家人沟通中，也会存在需要我们兼顾多人需求的场景。例如：领导派我和同事一起完成一项任务。两人到底怎么分工合作，才能在最短时间内高效完成这个任务，是需要我们一起沟通达成一致的。

  在正式沟通之前，我们便可以通过列出重要事项清单法则，来求同存异，实现共赢。

  沟通5步法的其余三步分别为：建立良好的人际关系、选择适合的用语、以及准备一个B计划。作者对每一步均采用了名人名言、理论方法介绍和真实案例相结合的方式，教会大家每一步怎么操作和付诸实践中的注意事项。

  综上所述：3个大脑常识和沟通5步法，是非常实用和极易掌握的沟通技巧。我在读这本书的过程中，看到这些精彩介绍时，禁不住画重点，分享到朋友圈，希望更多人从中受益。

  我想告诉大家的是，这本书真的不愧为“16国谈判高手都在使用的对话模式”。如果读者能够严格按照每一步的技巧和方法来操作，相信一定会取得很好的沟通效果。这也是这本书的精华和核心价值所在，希望大家读了此书之后，跟我一样，有所受益。