中公2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库 pdf mobi txt 2024 电子版 下载

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。

第一章个人理财概述

考情勘探（1）

本章考点精讲（1）

第一节个人理财相关定义（1）

考点一相关定义（1）

考点二个人理财业务相关主体（2）

考点三银行个人理财业务分类（3）

第二节个人理财业务的发展及原因（4）

考点四个人理财业务的发展（4）

考点五国内个人理财业务迅速发展的原因（6）

第三节理财师的执业资格和要求（7）

考点六理财师队伍状况（7）

考点七理财师的职业特征（8）

考点八理财师的执业资格（9）

本章归类题库（12）

参考答案及解析（19）

第二章个人理财业务相关法律法规

考情勘探（25）

本章考点精讲（25）

第一节理财师的法律法规基础知识（25）

考点一法律知识的重要性（25）

考点二中国的法律体系（26）

考点三民事法律关系介绍（26）

考点四合同法律关系（32）

第二节理财规划中的法律法规（34）

考点五物权法（34）

考点六婚姻法（36）

考点七个人独资企业法和合伙企业法（38）

第三节理财产品及销售相关法律法规（41）

考点八商业银行理财产品涉及的重要法律法规（41）

考点九基金代销业务涉及的法律法规（43）

考点十保险代理业务涉及的相关法律法规（45）

考点十一银信理财业务涉及的法律法规（47）

考点十二黄金期货交易业务涉及的法律法规（48）

考点十三个人外汇管理涉及的法律法规（48）

本章归类题库（53）

参考答案及解析（67）

第三章理财投资市场概述

考情勘探（75）

本章考点精讲（75）

第一节金融市场概述（75）

考点一金融市场的概念和特点（75）

考点二金融市场构成要素（76）

考点三金融市场功能（77）

第二节金融市场分类（78）

考点四有形市场和无形市场、发行市场和流通市场（78）

考点五货币市场和资本市场（79）

考点六直接融资市场和间接融资市场（80）

第三节理财投资市场介绍（81）

考点七货币市场介绍（81）

考点八债券市场介绍（83）

考点九股票市场介绍（84）

考点十金融衍生品市场介绍（85）

考点十一外汇市场介绍（88）

考点十二保险市场介绍（90）

考点十三贵金属市场及其他投资市场介绍（92）

本章归类题库（95）

参考答案及解析（109）

第四章理财产品概述

考情勘探（118）

本章考点精讲（118）

第一节银行理财产品（118）

考点一银行理财产品概述（118）

考点二银行理财产品分类、特点及风险（119）

第二节银行代理理财产品（123）

考点三银行代理理财产品概述（123）

考点四基金（124）

考点五保险（127）

考点六国债（129）

考点七信托产品（131）

考点八贵金属（132）

考点九券商资产管理计划（133）

第三节其他理财产品（134）

考点十股票（134）

考点十一中小企业私募债（135）

考点十二基金子公司产品（137）

考点十三合伙制私募基金（138）

本章归类题库（143）

参考答案及解析（158）

第五章客户分类与需求分析

考情勘探（167）

本章考点精讲（167）

第一节了解客户需求的重要性（167）

考点一企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求（167）

考点二理财服务规范和质量的要求（168）

第二节了解客户的主要内容（169）

考点三了解客户（169）

考点四客户需求分析（170）

第三节客户分类与客户需求分析（171）

考点五不同的客户分类方法（171）

考点六生命周期与客户需求的关系（172）

第四节了解客户的方法（174）

考点七了解客户的具体方法（174）

本章归类题库（177）

参考答案及解析（182）

第六章理财规划计算工具与方法

考情勘探（186）

本章考点精讲（187）

第一节货币时间价值的基本概念（187）

考点一货币时间价值概念与影响因素（187）

考点二时间价值的基本参数及现值与终值的计算（187）

考点三72法则和有效利率的计算（188）

第二节规则现金流的计算（189）

考点四期末年金与期初年金（189）

考点五永续年金和增长型年金（190）

第三节不规则现金流的计算（191）

考点六净现值（NPV）和内部回报率（IRR）（191）

第四节理财规划计算工具（192）

考点七复利与年金系数表（192）

考点八财务计算器和Excel的使用（194）

考点九货币时间价值在理财规划中的应用（196）

本章归类题库（199）

参考答案及解析（205）

第七章理财师的工作流程和方法

考情勘探（210）

本章考点精讲（211）

第一节概述（211）

考点一理财师工作流程概述（211）

第二节接触客户、建立信任关系（212）

考点二接触客户（212）

考点三建立信任关系（212）

考点四需要告知客户的理财服务信息（213）

第三节分析客户家庭财务现状（214）

考点五收集客户信息的必要性和基本技巧（214）

考点六客户信息的内容整理与分析（215）

第四节明确客户的理财目标（216）

考点七理财目标的内容（216）

考点八理财目标确定的原则与步骤（217）

第五节制定理财规划方案（218）

考点九理财规划方案的内容（218）

考点十制定和提交书面理财规划方案（220）

第六节理财规划方案的执行（222）

考点十一执行理财规划方案的原则（222）

考点十二执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理（222）

第七节后续跟踪服务（224）

考点十三后续跟踪服务的必要性（224）

考点十四实施方案跟踪和评估服务（225）

考点十五不定期评估和方案调整（225）

考点十六从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升（226）

本章归类题库（227）

参考答案及解析（238）

附录复利及年金系数表（246）

中公教育·全国分部一览表（248）

暂无相关内容，正在全力查找中

暂无出版社相关信息，正在全力查找中！

暂无相关书籍摘录，正在全力查找中！

在线阅读地址：中公2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库在线阅读

在线听书地址：中公2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库在线收听

在线购买地址：中公2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库在线购买

暂无原文赏析，正在全力查找中！

书籍介绍

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。

• 作者：青绿十一 发布时间：2014-05-02 04:27:53

  看完這本書我整個人都不好了……人真是很莫測很脆弱，症狀往往由於童年/青少年陰影及不友善環境什麼的……總之就是看完整個人都不好了，然後深深感謝父母感謝老師感謝同學感謝一直以來身邊的各種環境都很和諧沒有給我留下什麼陰影和隱患，亦明白要好好雕節心裡健康。

• 作者：Timorg 发布时间：2015-11-26 11:18:38

  天地不仁啊以万物为刍狗，作家更不仁啊还要扒光刍狗

• 作者：Blue 发布时间：2022-12-08 19:02:57

  心心念念想了解的武士道，每一章的内容都有非常可取之处。作者是一个西方文学的狂热爱好者，且很可爱，在一开始就表明自己的主观立场，融入的各种民间故事和案例佐证也非常精彩，很多故事都太好了，读得蛮爽的

• 作者：G.D. 发布时间：2014-12-04 21:33:57

  自然与意志构成的东西方不同良知意识，或者前者谓之天性，后者谓之教条。自己对理学的认识仍然停留于肤浅。

• 作者：莹莹ya 发布时间：2019-11-19 20:53:52

  【2019 53】评分人数太少了吧？？不科学啊？？

• 作者：Vivien 发布时间：2021-02-21 23:19:32

  这是我看过最详细的，介绍藏区的旅行书。

• 生如泥沙

  作者：仁的外婆 发布时间：2021-07-26 14:12:09

  有人竟然说是绿茶和冤大头的故事，突然觉得有些悲哀，现代人的头脑已经不会去独立思考了，看到任何事情都要先找出一个标签贴上去，归了类，放在众多标着标签的架子上，才会觉得事情都在自己（其实没有自己，只是社会认同的自己）掌控之下了。

  说说自己的读后感。全篇看着让人如鲠在喉，一个孤苦伶仃的老抄写员，一个体弱多病孤立无援的少女，他们之间的书信往来，感情真挚的即使叫着我的宝贝，天使，也不会让人想到任何邪恶的事情。我想，人和人之间是能产生这种感情的，当你贫苦无助，处于社会最底层，抛下了尊严苟活的时候，还是需要一丝情感的慰藉，他们是彼此灵魂中唯一一点温暖的光，支撑对方在这个世上能够活下去。让人压抑的是，故事最后还是要像现实低头，两个人也可能永远都失去了联系，感觉到了穷人在这个世界上的生存只不过在裹狹在社会洪流中的一粒泥沙，就像文中提到的，他孤零零的在这个世界上，仿佛是在这个世界上睡觉，而不是在这个世界上生活。

• 在太阳下面，在星星下面，在天空下面

  作者：阿不壳 发布时间：2007-10-25 02:19:24

  许多年后当我重读圣经，我简直以为再没有值得一看的书了。圣经里有我从前渴慕而没有遇见的一切。它告诉我所有的来龙去脉，培根说知道答案的人是幸福的，那么我确实幸福，又不仅如此。不曾有书籍既满足我的智力，又满足我的情感；同时给予脑子和灵魂。就像不曾有人像上帝那样叫我完全信赖、仰望和爱慕。上帝是什么？我既知道又说不清楚。

  From the lake

  from the hills

  from the sky

  well, safety nest

  God is nigh.

  是的，God is nigh，呐呐说，就是这样了。

  不过，正如我仍然喜爱与人交往，和朋友谈天，和弟兄姊妹们沟通，在领受圣经的同时，我也渐渐重拾别的书。如果说从前读书是为了求解或打发时光，那么现在每与一本书相遇，都是结结实实的生长环节。选择是个不恰当的词，与其说我挑选了某一本书，不如说它被牵过来交到我手里，一握即知是对的书，对的人，美好温暖时光。最近越来越感受到一个词叫“纯正”。以前被书籍打动，或因它聪慧，或因它甜美，或因它曲折叫人欲罢不能。几乎没想到一本书能被称为“纯正”，正如一个人，你知他脑子好使，知他俊俏，知他有许多吸引人的过往，可你怎么知道他是否纯正呢？纯正也是个容易引起纠纷的词，因为需要对比。可实际它不需要。当我喝了一口真正的好酒，我只能赞叹，它是那样恰当，味道中正不知不蔓。并且它又那样饱满，超出言语形容，于是它堂堂正正存在也不为自己要个标签儿，要句好话。它就像个听凭良心的人睁大眼睛望你，望着望着，你就安静温和了。

  'Neath the sun, 'Neath the stars,

  'Neath the sky,

  As we go, This we know,

  God is nigh.

  我相信，在太阳下面，在星星下面，在天空下面，万物相合，因为它们在上帝里，因为上帝在身旁。它们流露出的天真自信叫人羡慕。呐呐说其实是奇迹。对的。

  昨晚我读完了《天鹅的喇叭》（The trumpet of the swan，肖毛译本），满心赞叹，却又与以往的阅读经验大不相同。类似的经验也在安徒生身上，还有《海蒂》，还有今天的一本《一岁的小鹿》。啊，那些幸福的人们啊。

  ——“一只号手天鹅，应该能把小号吹得相当棒。”

  就是这样。天鹅路易斯认认真真去做这件事，作者认认真真去写这件事，没别的了。他们就生活，做饭吃，说笑话，养育孩子，与一切风浪搏斗，并且工作至死。很长一段时间里工作对我来说是个割裂人的东西。要么为了饭，要么为了尊严，要么为了理想，要么为了打发时光。不曾想过工作是完整纯正的，正如无法设想人是完整纯正的。他在他的位置，那就是个再恰当不过的位置了。

  路易斯是一只能在石板上写字的天鹅，因为他是个哑巴，于是又学会了吹小号。写字要与人沟通，吹号为了求佳偶。他“写”出来的话字字珠玑，没有一句多余的，我才发现生活里多出来的东西真多啊。为什么呢，因为人不能把握。不能把握最恰切的一句，就弄出一整篇来；不能把握最想要的，唯有钉里锒铛拖出一大串来。说必须的，做必要的，其实是一种能力。纯正是一种能力。

  天鹅还吹号，他吹得一把好号。如果他吹起床号，那么连太阳都会精精神神升起来；他吹熄灯号，仿佛连星星都要忍不住沉到天底下去。他吹的情歌简直就是爱情本身。人们都聚集过来听他用歌曲说话，所有原本需要交涉争执才能达成的意见，全部消融在了音乐里。也许人确实不需要那么多语言，只是因为纯正像水流埋在沙下那样细小隐微，沙子太多太厚，得有个什么东西把它掘开。

  于是天鹅路易斯早就爱上天鹅塞蕾娜，却一直要等到他把小号吹圆了，等来恰当时机，等他的爱人安静沉睡了，才能用爱本身将她的爱从另一个躯壳内唤醒。

  一个人能看到另一个人是多么美，一个人能看到自己是多么好，一个人，低头发现脚底原来布满闪闪发光的水流，是多么幸福。

  这些故事往往被归为儿童小说，仿佛它们只是讲给孩子们听，仿佛大人早就懂了，以至于忘了。

  小时候我们大半知道，人应当诚实，正直，勇敢，温柔。这当然是大人教给的，因为是被一代代流传下来的。大人自个疑惑也好，也不愿或不敢叫自己的孩子不晓得。之所以存在儿童故事，是因为生活里确实有一些最最脆弱的东西，它们难以保存。可以的话谁不愿意自己一辈子诚实，正直，勇敢，温柔呢？是什么伤害了我们呢？是什么使我们弄出一串一串的语言和工具，却永远也得不到自己的爱人，诉说衷情，却不能被听懂？是啊，儿童故事之所以流传，是因为这个世界太叫人悲伤。

  于是那些永远发亮并且坚强的故事主人公，小猪或天鹅们，小不点男孩或跌跌撞撞的小女孩们，他们往往贫乏，却都像守着一颗不能磨损的金子。没有人知道金子是谁给的，在那发黄的纸页中仿佛有火点燃在灯盏上。看到的人就觉得暖，又亮堂。即使是深深疑惑乃至愤恨的人，当他一张口，天鹅就吹出一支曲子来：

  ——然后他放下石板，举起他的小号。“他们说爱是奇妙的…”这是一首欧文·柏林写的老歌。房间里弥满了这爱情的声音。这个负责人的眼里闪出了梦幻般的光。

  确实，这是无法解释的。然而支撑我们活下去，叫我们有梦想，使我们能一日一日从早晨醒来又在黑夜里安息下去的，正是这些不能解释的东西。其实是奇迹，对的。纯正是奇迹。

  从前我疑惑，愤懑，悲伤，沮丧，绝望，就远离了那些故事，但是心底里知道它们是对的，只不过我找不到，又不知道自己的位置。一只号手天鹅不能把小号吹得相当棒是凄惨的。路易斯最初也曾怀疑，哑巴的号手天鹅能被称为号手天鹅吗？他还有没有资格获得幸福呢？于是他循着沙地里水流的轨迹，被引到当去的地方，见当见的人，做当做的事，他也就兢兢业业满怀热诚地做。最后他迎来了绿色的春天。

  这些个“最后”总是美满的，为什么不呢？所谓纯正，也就是信心，甚至，仅仅是信心。

  Day is done, gone the sun,

  From the hills, from the lake,

  From the sky.

  All is well, safely rest,

  God is nigh.

  All is well，祂既这么说，那就是真的。熄灯号吹起来，忙碌了一天的男孩们迅速回到自己的床上：

  ——明天是六月的最后一天了。爸会开车送路易斯和我去库库斯库斯夏令营。我敢打赌，这将是世上独一无二的由一只号手天鹅当吹号手的男生夏令营。我喜欢有工作。我希望我能知道当我长成一个男人后会是什么样子。为什么狗睡醒时总要伸懒腰呢？

  ——萨姆合上他的日记本，把它和行李袋里的其他东西放到一起，上了床，关上灯，躺在那里想为什么狗睡醒时总要伸懒腰。两分钟内他就睡着了。在外面谷仓里的路易斯早已经睡了。

  在太阳下面，

  在星星下面，

  在天空下面，

  像我们要离开，

  像我们所知道的，

  上帝在身旁。

  P.S. 读的是网络流传的肖毛译本。肖毛对任溶溶的翻译多有评弹，没读过任本无从比较。不过肖本的已经接近美好了。