保险新趋势：做专业的保险顾问（推销的老路已经走不通，保险从业者该如何破局？答案是——做专业的保险顾问） pdf mobi txt 2024 电子版 下载

被拒绝？被误解？被歧视？ 别人是律师、教师、工程师、会计师，而你是——“卖保险的”。 转型迫在眉睫，政策带来机遇，做有温度的保险顾问，已成为所有保险代理人别无选择的职业目标。 在本书中你将学到： 怎么协助客户获得理赔；怎么通过保险规划帮客户解决现金流问题；怎么为客户定制个性化解决方案；怎么帮助客户积累财富；怎么帮助客户保全并传承财富…… 掌握保险顾问必备技能，打造属于我们的荣耀高光。

01 保险是一种中间人经济

保险属于商业活动

保险代理人制度

02 成为保险顾问，势在必行

行业发展需要保险顾问

外部环境对保险顾问的需求

03 基础技能篇：保险营销

了解基本工作流程

了解客户

风险管理

理赔协同

新人必备的三大习惯

04 核心技能篇：保险规划

现金流是保险规划的核心

年金险规划流程：三点三期规划法

PSD：个性化解决方案

05 进阶技能篇：财富管理

职业新前景：财富管理

资产配置管理

资产保全与传承管理

06 “InsurStar”人物访谈

业内高手经验谈之唐洁

业内高手经验谈之王辰

李璞，前太平人寿北京分公司个险渠道总经理、晟睿投资创始合伙人、独立财务顾问、特许金融分析师。

得到App课程主理人，开设有“给忙碌者的个人保险课”等课程，曾参与吴晓波频道“财富晓说”栏目的出品。

为国内外多家大型保险公司提供咨询顾问服务，创办线上直播培训平台“脚印互动”，助力保险公司和保险从业者转型升级。

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书籍介绍

被拒绝？被误解？被歧视？ 别人是律师、教师、工程师、会计师，而你是——“卖保险的”。 转型迫在眉睫，政策带来机遇，做有温度的保险顾问，已成为所有保险代理人别无选择的职业目标。 在本书中你将学到： 怎么协助客户获得理赔；怎么通过保险规划帮客户解决现金流问题；怎么为客户定制个性化解决方案；怎么帮助客户积累财富；怎么帮助客户保全并传承财富…… 掌握保险顾问必备技能，打造属于我们的荣耀高光。

• 作者：sparkfence 发布时间：2022-10-06 20:36:54

  其实，一个领域，只要找到一位恰当的老师，就可以带领你入门。保险，能够在社会上生存，久久没有深入人心，一定是没有找到合适的方式打开人们的风险意识之门，我们作为一个从业者，应该具有扛起唤醒人们的责任，从职业开始。

• 作者：海边的小哲 发布时间：2022-05-01 11:49:59

  乏善可陈

• 作者：揽尘 发布时间：2021-08-18 23:12:54

  入门书，没啥新意，当然这类入门书也很难出新。印象比较深的几点：1、我做的那些保险法商书，在保险顾问看来居然是那么高端的技能，而作者对家族信托的理解，还需深入；2、唐洁被采访时说，保险行业社会形象差，原因是中国的理赔高峰期还没到，这一见解有意思；3、同一个具体观点，作者在这本书里的说法，跟另一本书（同一作者）的说法相互打架，看得我略尴尬。

• 作者：村上发条橙 发布时间：2022-12-06 23:00:31

  一本保险行业从业者的入门指南，深入浅出。但如果你认真去读，依然能看到很多作者的用心，这取决于你如何看待自己的行业。其实作者本人就是一名保险从业者，并最终走向国企保险公司的高层管理者，还建立了当年内资保险公司第一家高净值客户服务部，因此后来他的创业也是对行业的看好，他相信这个市场会越来越大，剩下的就是等风来。说的不好听一点，2020年至今的“全球大流感”就是一股风，而紧接着的银行理财0利率以及未来可能到来的一系列操作，都会让这个行业走入人们的视野，银行、股市不再是百姓最关心的问题，保险一定会回归自己本应该有的地位。

• 作者：我想养狗嗷嗷嗷 发布时间：2021-12-10 19:24:38

  虽然作者意图写给保险从业者，但其实普通读者也可以读一读。属于入门启发型的书，一小时就能看完，可以从中找到感兴趣的点再深入了解。

• 作者：上帝哭了 发布时间：2011-11-25 09:24:32

  家庭治疗，还是一个缺口。。。

• 青春教育

  作者：木子子 发布时间：2016-03-30 17:25:43

  第一次看村上龙的书是在大学，在图书馆盲目扫书时看到了《69》，到现在还不免觉得惊奇，在我们那个三观端正纪律严明的学校尽然会出现村上龙的作品，想必负责采购的老师也没做起码的功课吧。

  那是一个容易对任何事产生共鸣的年龄，尤其热爱那些不切实际美好又一败涂地的理想主义，以及为之拼搏奋斗不顾一切的时代。

  所谓青年人的无力感在那时具象的体现，看村上龙的《69》，大环境是日本60年代末期学运事件，故事中的学生既像革命者又像嬉皮士，无所不为只因他们处在最放肆的青春。

  由此喜欢上村上龙，不仅因为他就是一个我所喜欢的消极愤世懦弱敏感的人，同样也因为他所描述的那个很燃很丰满的世界。

  后来参加了工作，我才第二次看他的书。那是在罗湖新开的一家书店闲逛，店员看我一直在日本文学区域流连，于是上前询问我：“你看过村上龙的《孤独的美食家》么？”，“没有。”“那你应该看一下。”

  当初只是对这个哗众取宠的名字不太感兴趣，但在阅读上又容易盲目相信别人的推荐，买回去后才知道这只是编辑的自作主张而已，原本名为《村上龙料理小说》，这样一来就舒适多了。

  但是，在阅读的过程中这种不适感再度袭来。

  这是村上龙最新一本作品，里面有30多个与食物与陌生人有关的小故事。而此时的他已然是个需要去全球各地开讲座的知名作家，那些虚无缥缈的渴望已经是很久之前的事，尽管他依旧敏感悲观，不相信人与人之间值得信赖的关系，但细节中无不透露出一股中产阶级的冷漠自持，他不再需要在生活的泥沼中自顾自怜，而是以一种看透的眼光对待那些曾经有着自己影子的人。

  这好像并没有什么不妥，日本作家中有很多都是从充满毒品迷幻摇滚与痛不欲生的精神折磨中一蹶不振，但终究是有更多人走上了社会的正途，虽然谁也无法定义什么才叫正途。

  最后要说到这本《最后一场电影》（我还是更倾向《村上龙电影小说》这个译名），这本书的基调应该是在之前两本书中间，既有青年时代的挫折无力，又有中年时代的达观顿悟。

  整本书围绕着一个叫洋子的奇瘦女子展开，勾勒出了那个阶段矢崎（个人觉得就是村上龙自传式回忆录）碌碌无为却又沾沾自喜的生活，重复的描述，絮絮叨叨的呓语，就像记忆碎片一样，你必须通读完整本，才能明白作者想表达的东西。

  什么东西是最美的？还没得到的东西才是最美的。矢崎的青春浸泡在LSD、酒精和大门乐队里，可他仍未对这个世界彻底妥协。尽管生活如此糟糕，但我们始终相信他不是那种自甘堕落浑浑度日的小混混，他清楚自己来东京上这个不入流的大学的目的，不为别的，总归要做出点样子给别人看看。

  那时的矢崎最美的东西就是憧憬，在第一章《甜蜜生活》里，令人感动唏嘘的是他最后给樱井写下的字条，他说：“费里尼太棒了，你别去什么广告公司，去拍电影吧。有朝一日，我们一起来拍电影。”

  樱井最后也没有答复，就像我们青春里无数个无疾而终的决定一样。

  即便村上龙的笔触像毒品一样麻痹意志，但作品还是能给人一种奇怪的积极的引导。他试图告诉你，你总能在自己一败涂地的生活中找出一些愿意为之坚持甚至付出一切的东西，这才是最迷人的青春教育。

  同时村上龙作品中的人物往往有着十分独立的人格，他在每一段关系中留有余地，在每一个决定里不留退路。

  也正因如此，矢崎愿意舟车劳顿地去找一个清洗尸体的工作，也愿意去夜间打烊的桑拿房打扫浴池，比起这些微不足道的收入，在过程中颉取的是感受似乎更加珍贵。

  当一个个故事继续下去，二十年后的矢崎再次与洋子邂逅，彼时的他已经是个非星级酒店不住的知名作家，受邀参加各种论坛与讲座，很难再因生活的困顿而迸发灵感。

  但他一定还记得那些潮湿粘腻的在洋子公寓里打发掉的周末，以及自己后来租住于美军基地边充满空酒瓶与毒品的房间，还有每一个与他的人生交集不深的女孩，这一切的往事都是他的养料，在记忆深处发酵，然后被西装笔挺的外壳隐藏。

  他终于得到了曾经期待的一切，可那一切似乎也没有那么迷人了。他会在某一次照镜子或入眠前突然想念起十八岁的矢崎，可是身上的枷锁已经不允许他那么无的放矢了。

  因此，他仍然会一个人去看场深夜电影，只不过仍然无人分享。

• 本书正在驳斥“长期看人口，中期看土地，短期看金融”的论断

  作者：瓦达恩霍夫曼 发布时间：2020-08-07 14:23:11

  8月7日阅读打卡

  1. 《全球房地产》（作者：夏磊、任泽平，全书阅读完毕）

  2. 本书旨在通过对中国香港、英国、美国、日本、德国和新加坡的房地产市场研究，来剖析房地产市场运行本身的逻辑，同时对中国房地产的现状及趋势进行研究。

  3. 从政策条件、市场环境，大陆强参考区域是香港，其他区域参考意义较低，温在位提出的提高租赁比例的调控思路应是强参考德国，但2国的基本社会结构及运行机制差异太大，所以取得的收效甚微。

  4. 本书的基本观点仍然是基于“房地产长期看人口，中期看土地，短期看金融”，从这三个维度来对各个国际和地区的房地产市场变化进行梳理，不知道作者梳理完之后是什么感觉，但是从梳理的结果来看，有以下几点值得深入讨论：

  1) 长期看人口，但是以上梳理中都没有谈到人口对地产市场的影响，房地产市场唯一不变的是增长，与人口的相关性仍需研究。或者换个角度，房地产市场和整个国民经济密切相关，过去200年经济持续增长，房地产市场也是持续增长，那么影响国民经济持续增长的动力的是什么呢？一般认为，是技术发展。那么这样，可不可以理解为房地产只是搭了这趟顺风车而已，只是这个产业够重、够大而已；

  2) 紧接着就会对“十次危机九次地产”再度产生怀疑，地产只是表象，特别是日本失去的20年，很难说是根本原因是地产泡沫，根本原因是在世界市场竞争中，日本国家个体竞争失败了，这种失败的格局持续20年且更长。08年金融危机后，美国房地产市场在短暂的时间内又快速复苏，就是鲜明的对比；

  3) 中期看土地，本质上就是看供需，供需关系符合一般的经济学规律，无需多言；

  4) 短期看金融，在书中，金融被限制在税收政策、按揭政策等相对聚焦的政策上面，或有提及货币政策，这种对比显然稍微缺失一些更广层面的宏观环境，书中可能限于篇幅，其本身也很难展开。

  5. 本书的核心结论之一是回答“未来中国房地产市场空间有多大”，书中从城镇化率、人口迁移、住房消费升级、居住条件改善、经济增长、家庭结构小型化等6个因素，推导出城镇人口增加、城市更新改造、居住条件改善等3类需求，并且推导出2018年已基本达到需求峰值约15亿平米，未来10年年均需求约在11亿平米，从而判断商品房市场仍可稳固保持10年以上，个人基本认同这个判断。

  6. 在以上判断的基础上，类比香港，留给国内房企的路并不多，但专注地产主业仍有较大的市场机会，可参考的路径：①首选定位高端，精耕细作；②租售混合经营；③长周期吃土地溢价（这条路在大陆基无可能）

  7. 比较有意思可参考的企业：①住宅建筑商：莱纳、霍顿和帕尔迪，核心优势：极致高周转、标准化，广泛收并购和拓展金融业务拉通整个环节；②西蒙地产，核心优势：高杠杆收购、长期持有核心资产，同时依托“购物中心和奥特莱斯”充分发挥“管理”优势；③而新加坡模式，凯德就是在西蒙模式里面将高杠杆收购，调整成为PE+REITs贯通整体资金环节，而且在经营范围上，更加广泛。